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2021年基金投资总结

编辑:admin 日期:2022-01-14 06:36 分类:旅游新闻 点击:
简介:2021年两个权益类实盘组合都跑赢了沪深300指数,稳中求进收益4.48%,进取一号(原出奇制胜)收益基本持平,最好的是安心固收+组合,收益5.05%,全年整体资产略有盈利。 虽然组合都跑盈了沪深300,但这个业绩放在公募基金中属于比较靠后的,天天的评价标准显

  2021年两个权益类实盘组合都跑赢了沪深300指数,稳中求进收益4.48%,进取一号(原出奇制胜)收益基本持平,最好的是安心固收+组合,收益5.05%,全年整体资产略有盈利。

  虽然组合都跑盈了沪深300,但这个业绩放在公募基金中属于比较靠后的,天天的评价标准显示一般,整体来说,与公募基金业绩相比并不好。

  2021年初市场比较躁动,我们在年度计划中也说到如果21年上涨20%就开始止盈,结果2月份到15%的时候,市场急速下行,跌幅也比较大,止盈计划也因此终结。

  过去一年共有两次调仓,并在3月9号市场连续大跌后临时买入一笔,当时主要是为了给大家信心,同时也觉得机会比较近了。

  从操作方面来看,买入的时机是正确的,但两次调仓效果并不理想,为组合贡献了负收益,调仓不好的原因如下:

  1.市场风格判断有误,2021年我们计划是增加防守,在调仓时减仓了成长型基金,增加了价值和港股,但方向与市场相反。

  如果我们保持年初配置不操作,大约会多出4~5个点的收益,也能超过大部分基金和基民收益。

  根据上交所和证券研究的数据显示,无论是持仓几十万的散户、还是千万级大佬,又或者是机构投资者,整体择时都贡献了负收益,而且占据亏损的大头。

  回顾过去三年我的操作,收益的主要来源也是选基,择时贡献比例少,有时还是反作用。这里说的择时不仅仅是买卖单只基金,如果更换不同风格的基金也属于择时。

  还有人把基金当股票来炒,比较关注热门赛道、排行榜和短期业绩,而市场上部分基金为了迎合投资者的这种心理,去集中持仓,争排名,突出暴发力,把风控抛一边,如果成功了就是一炮而红,人气、钱财双丰收,就算失败也无所谓,因为原本也没多少人关注到他们。

  当大家在不同板块和风格间来回切换,不断择时换基,最终也会向上面的那个表格一样,几年下来可能还在亏钱。如果不克服这个弱点,即使买到再好的基金或组合也只是一个短期过客而已。

  针对以上问题,进取一号和稳中求进会更加注重均衡配置,减少主观上的风格判断,同时减少调仓,特别是当持仓基金连续下跌后,继续坚持会是更好的选择,当然如果基金本质发生变化(如经理变更),该换的还是要换。

  另外,为了淡化择时,减少投资失误,我们从2021年开启了轮动定投,这个策略是逆向思维,主要是选择连续下跌,且长期优秀的基金买入,连续上涨就暂停,大涨就卖出,基本上与大部分人的操作相反。由于目前运行只有半年,效果并未显现,具体将在下个年度再做回顾,按预想的计划,与大部分亏损的投资者反向操作,长期下去会取得不错的收益。

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  我也是择时,钱赚不多,全给天天基金手续,好几万!想想不爽!如何持仓不动,修身养性重要!持有固定期基金?

  稳重求进最近一年业绩是负的啊,你那个定投实盘说实话我也不看好,定投这玩意纯属浪费时间,基金公司最近两年也很少提定投理念了

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  定投不是盲目行动,应该手动为主,结合涨幅大的时候适当止盈,跌多了就加大定投,效果还是不错的,所以不能把定投说的一无是处!

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  就看今年的业绩,差就是差。3月急跌以后一年都回到全年高点,买的基金毫无作为。

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